基金黑武士

考考大家～

用台幣去買『美金計價的礦業基金』跟『歐元計價的礦業基金』

兩者的台幣報酬會有差別嗎？

若有差別的話，是差在哪呢？

很多人一定會說...

『一定要選擇強勢貨幣呀，現在歐元一直貶值，買歐元計價的話會有匯損喔！』

但是我只能跟你說...

下圖為過去個期間礦業基金的績效報酬

你可以發現不論你投資美金或是歐元計價的台幣報酬，都是非常相近的！

其實你用台幣投資境外基金

不管你買的是美金計價還是歐元計價

最終你在贖回的時候，還是會換回台幣

進而產生了『匯差抵消』的效果！

好吧，再來圖解一下～

舉例：

以台幣$100,000 

投資礦業基金『美元計價』以及『歐元計價』

假設 市場風平浪靜，礦業市場一動也不動

把基金贖回時『歐元貶值、美金走升』

結果會有什麼差異呢？

答案是『差異非常的小』！

你有沒有發現

因為『歐元貶值』的關係，所以換回來的『歐元變多了』

而去補貼到台幣對歐元的貶值，而抵銷掉了匯差的虧損喔～

重點在於『投資標地的內容』而非『計價的幣別』

重點在於『投資標地的內容』而非『計價的幣別』

重點在於『投資標地的內容』而非『計價的幣別』

所以

投資歐元資產(ex:歐股、歐債)時

或

投資日圓資產(ex:日股) 時

或

該基金本身的原始級別是歐元(這有機會再解釋)

才會需要去買美元避險的級別基金喔！！！

如果這麼基本的邏輯都不想要搞清楚的話

就別怪理專騙你或是市場無情囉～

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