期貨是一種古老的財務工具,是以前人們為了鎖定商品價格而訂定出的一種遠期契約,而近代金融市場也將期貨轉變為更方便的投資工具,除了傳統的商品合約外,匯率、股價指數都可以當做期貨契約的標的。期貨這個工具的操作方法其實很簡單,比股票還單純,一點都不複雜,只是為何一般投資大眾會覺得期貨聽起來就很可怕呢?很簡單,因為你心態不正確。

 

操作邏輯簡易說明

 

以台灣加權指數期貨為例(以下簡稱台指期),若目前台指期是8500點,同時一口台指期的原始保證金為83,000,指數跳動一點的價格為200。在了解基本的邏輯之後,假設你今天想要做多一口台指期,你必須準備83,000在你的保證金帳戶當中,當台指期上漲50點時,你就會賺到 (8550-8500) X $200 = 10,000   大盤才漲50點你就可以轉到一萬,反之,若看錯向的話也就是賠10,000,而且不需要研究個股的訊息,只需要看大盤的走勢與方向,這樣的投資方法夠簡單了吧。

 

期貨=槓桿=壞東西?

 

期貨之所以讓人聞之喪膽就是在於他具有『槓桿』特性,試想想 你只要花83,000,就能擁有價值$1,700,000的東西,槓桿相當於1,700,000 / 83,000 = 超過20倍!20倍!這個數字聽起來很驚人,但是一般人並不會指拿83,000就操作一口台指期,所準備的金額也會比83,000來的多,因此實際操作的槓桿會比理論上的算法來的低。

 

當你使用『槓桿』這種東西把你的投資部位放大到好幾十倍的同時,你的投資情緒也會放大好幾十倍,而你的投資心魔也會被放大好幾十倍!

 

那要我為什麼要投資期貨?

 

對我來說這工具有三個好處 

 

(1) 打開槓桿挖出自己的投資心魔

蜘蛛人的叔叔曾經說過『能力越大,責任也就越大』,當投資人在投資市場打開槓桿時,就好像是打開自己內心深處的潘朵拉盒子一樣,釋放出貪婪的投資心魔,唯一能對抗他的就只有自己的投資紀律。若你能在槓桿的速度當中戰勝心魔、達成心如止水的境界,那麼回到一般投資市場應該沒有什麼投資能夠難的倒你,但若是你無法戰勝心魔,可能就要在場上多繳一些學費,所以你可以把期貨操作當作是一個終極試煉,沒有一切萬全的準備以及成熟的心智,進去之後可能就會讓自己患得患失!反之若你可以戰勝自己的心魔,你將是萬中無一的練武奇才!

 

(2) 自製台灣50ETF效果

一個比台灣50ETF還要更極簡的方法,不會有任何其他管理費用,不會有任何追蹤誤差,反向做空也不會有每日結算之問題,那就是用一倍槓桿做台指期如上所說台指期一口價值$1,700,000,雖然$83,000就可以做一口部位,但是為了拉到一倍槓桿,所以保證金帳戶內準備好$1,700,000才做一口台指期,這樣的話即可拉到一倍槓桿並複製台灣加權指數之效果,比台灣50還要更純更無雜質!(不要笑,其實很多人這樣做)

 

(3) 海外期貨幫你24HR投資全世界

期貨當然不止國內的台指期,國外更有許多的大大小小的指數與匯率的期貨,也是投資時非常非常重要的國際觀察指標,當然這個槓桿倍數又是更高 (50倍以上),建議大家沒事別亂碰,要碰的話請務必降低槓桿倍數!

 

結語

 

很多投資人都愛說『不懂的東西我不碰』,其實我覺得這句話不完全正確,小黑認為比較正確的說法是『每個東西一定都要懂,但不一定都要碰!』

 

在投資市場當中,很多東西都是環環相扣的,不都懂一點的話,很容易被市場給吃掉的,想在投資市場多活久一點的話,就多多充實自己的基本功吧~

對於期貨的基本介紹以及基礎心法,推薦大家可以看一些書,也可以先從台指期開始認識,相信會對你的投資宇宙觀有很大的幫助的~

 

 

 

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