黃金基金與黃金存摺怎麼投資呢?

  1. 黃金存摺投資的是實體黃金、黃金基金投資的是與黃金相關的公司股票,因此本質上就有所不同。
  2. 黃金基金的波動性遠高於黃金,原則上我設定的比率黃金基金的波動將會是黃金現貨的2倍以上。但是今年以來為何黃金基金可以大漲超過100%,這個問題恐怕是歷史之謎。

 

以下是過去各個階段黃金現貨與黃金股票指數的表現:

Golds Comdty = 黃金現貨

HUI Index = AMEX 金蟲指數

 

 

 

以上先對黃金現貨與黃金基金做個非常簡易的介紹。

接下來是黃金基金的比較內容目前台灣境外基金的黃金基金只有6檔,所以本次的大車拚可能會相對容易:

 

累績績效

 

 

3M

6M

1Y

基金名稱

累積報酬

類組排名

累積報酬

類組排名

累積報酬

類組排名

德意志黃金貴金屬股票基金

18.24

4

104.44

2

107.65

2

愛德蒙得洛希爾環球黃金基金

16.33

5

104.20

3

106.32

4

富蘭克林黃金基金美元

19.64

2

116.37

1

106.88

3

貝萊德世界黃金基金

21.20

1

102.35

5

100.00

5

天達環球策略基金 - 環球黃金基金

19.55

3

103.17

4

119.23

1

新加坡大華黃金及綜合基金

14.06

6

100.20

6

96.13

6

Euromoney Global gold

17.24

 

108.30

 

126.18

 

 

2Y

3Y

5Y

基金名稱

累積報酬

類組排名

累積報酬

類組排名

累積報酬

類組排名

德意志黃金貴金屬股票基金

7.45

6

8.60

6

-51.36

5

愛德蒙得洛希爾環球黃金基金

12.68

4

13.00

5

-51.65

6

富蘭克林黃金基金美元

19.94

3

37.20

1

-44.44

3

貝萊德世界黃金基金

21.35

2

27.19

3

-38.64

2

天達環球策略基金 - 環球黃金基金

23.74

1

28.57

2

-34.67

1

新加坡大華黃金及綜合基金

8.43

5

16.39

4

-47.65

4

Euromoney Global gold

25.95

 

29.50

 

-40.10

 

 

夏普值與波動度

 

3Y - SP

3Y - SD

基金名稱

年化夏普值

年化波動度

德意志黃金貴金屬股票基金

0.26

40.87

愛德蒙得洛希爾環球黃金基金

0.29

41.61

富蘭克林黃金基金美元

0.45

40.00

貝萊德世界黃金基金

0.39

36.37

天達環球策略基金 - 環球黃金基金

0.40

38.68

新加坡大華黃金及綜合基金

0.31

40.58

Euromoney Global gold

0.40

43.62

 

分年度績效

 

 

2016

2015

2014

2013

基金名稱

累積報酬

類組排名

累積報酬

類組排名

累積報酬

類組排名

累積報酬

類組排名

德意志黃金貴金屬股票基金

110.91

3

-19.89

2

-2.85

1

-51.87

6

愛德蒙得洛希爾環球黃金基金

108.38

4

-22.84

5

-13.61

6

-48.75

5

富蘭克林黃金基金美元

118.53

1

-22.03

3

-8.90

3

-46.59

3

貝萊德世界黃金基金

102.56

5

-22.26

4

-5.47

2

-48.22

4

天達環球黃金基金

115.18

2

-23.80

6

-9.28

4

-43.10

2

新加坡大華黃金及綜合基金

100.70

6

-15.53

1

-11.71

5

-42.68

1

Euromoney Global gold

122.16

 

-20.95

 

-11.48

 

-48.82

 

 

2012

2011

2010

 

基金名稱

累積報酬

類組排名

累積報酬

類組排名

累積報酬

類組排名

 

德意志黃金貴金屬股票基金

-12.94

3

-20.60

3

50.95

1

 

愛德蒙得洛希爾環球黃金基金

-13.91

5

-22.36

4

33.52

5

 

富蘭克林黃金基金美元

-14.78

6

-24.26

6

50.65

2

 

貝萊德世界黃金基金

-8.16

2

-17.71

1

37.35

4

 

天達環球策略基金 - 環球黃金基金

-8.10

1

-20.57

2

46.20

3

 

新加坡大華黃金及綜合基金

-13.66

4

-23.70

5

23.36

6

 

Euromoney Global gold

-11.85

 

-15.80

 

34.48

 

 

                               

 

各年度績效綜合評比

 

 

第一名

第二名

第三名

 

德意志黃金貴金屬股票基金

2

1

3

1

天達環球策略基金 - 環球黃金基金

1

3

1

2

富蘭克林黃金基金美元

1

1

3

 

貝萊德世界黃金基金

1

2

0

 

新加坡大華黃金及綜合基金

2

0

0

 

愛德蒙得洛希爾環球黃金基金

0

0

0

 

 

因為本次的基金數比較少,從近年的表現德意志與天達的黃金基金表現均相當優異,此外對於ETF有興趣的其實台灣交易所也有

 

元黃金ETF

http://www.cnyes.com/twstock/etfprofile/00635U.htm

 

美股ETF也有以下標的

http://www.cnyes.com/usastock/etfs_Index/GLD.html

http://www.cnyes.com/usastock/etfs_Index/IAU.html

http://www.cnyes.com/usastock/stocks/GOX.html

http://www.cnyes.com/usastock/etfs_Index/DGL.html

 

結論:

 

最後目前要不要追黃金基金從金蟲指數的走勢來看,雖然今年莫名其妙漲得亂七八糟,但是從先前高點大跌近80%來看,隨便漲個150%還說得過去。

 

 

近期美國升息預期拉高,金價有所回檔、金蟲指數亦有所回檔,因此回檔可能會是不錯的進場點。

 

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