今天來討論房產基金哪一個比較好!但是在此之前,我們先來聊聊何謂不動產類的基金。

 

原則上他就是投資不動產相關的股票的基金,甚至有的是投資不動產證券化的商品,也就是俗稱的REITs! 原文 Real Estate Investment Trust (好險比神盾局的原文短很多)

 

跟債券相比他應該要有兩個重要的特色:

1. 一樣可以被認定為固定收益、因為房子出租也是每個月收租金。

2. 債券長期不抗通膨,但是房地產長期抗通膨,大家想想台灣房價漲多少就知道了。

 

有了以上簡單的概念之後,我們就按照慣例來比較一下,什麼房地產基金是表現比較好的。

 

 

1/2法則大家還記得嗎?

我們挑選同一個組別裡面,每一年績效在前1/2次數比較多的基金,我們就認為他是好基金,因為他跑贏同組的機率高。

 

不知道的投資朋友我再解釋一次,假設有一檔基金2014年總績效是13.67%

 

比較一下整組的平均報酬率是11.79%之下

在下方的第一個圖就是13.67-11.79=1.89% (小數點的問題)

 

因此下方的報酬率並不是他該年的報酬率,而是該基金的表現是否優於組平均,假設你選的基金績效常常優於組平均,那就代表他是這個類別裡面的優質基金。

 

1. 房地產-全球:

這一組表現比較好的是

他在9年裡面有6年的績效,是同組的前1/2

駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金A美元累計

他在9年裡面有5年的績效,是同組的前1/2

 

 

2. 房地產-亞洲:

這一組表現比較好的是

施羅德環球基金系列 - 亞太地產股票A1類股份-累積單位

他在9年裡面有7年的績效,是同組的前1/2

亨德森遠見亞太地產股票基金

他在9年裡面有6年的績效,是同組的前1/2

 

 

3. 房地產-北美:

這一組表現比較好的是

摩根士丹利美國房地產基金 A

他在9年裡面有5年的績效,是同組的前1/2

 

4. 房地產-歐洲:

這一組表現比較好的是

安盛環球基金-泛靈頓歐洲房地產基金A Cap

他在9年裡面有6年的績效,是同組的前1/2

 

以上是基金的評比,但是沒有任何一檔是有出月配息的 XD

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那些基金有月配息呢?整理出以下5檔

基金名稱 幣別 年配息
台新北美收益資產證券化基金(B) 新台幣 4.98%
瀚亞亞太不動產證券化基金B類型 新台幣 3.75%
元大寶來全球不動產證券化基金(B) 新台幣 1.81%
聯博-全球不動產證券基金AD股美元 美元 4.73%
野村全球不動產證券化基金月配型 美元 3.62%

1. 配息不等於報酬率喔

2. 配息來源有可能為本金喔

3. 不是配息越高就越好喔

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結論:適當的加入不同的商品,對於投資組合是好的!

只是目前市場上績效好的,與月配息的基金似乎兜不上,最接近的大概就是富坦那一檔有季配。

如果是要選擇月配息的投資朋友,可以點到各組別去看你心中理想基金,在該組別個年度的表現,如果你不是要月配息的,那當然還是以績效掛帥為佳。

 

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